行业资讯

  优秀理财师的三个成长阶段 你到第几级了?

  2013年,美国最著名的求职网站“CareerCast.com”公布的美国“十大最佳职业”中,“注册理财师”位列第五名,平均年薪超过10万美元,平均年收入已超过了哈佛MBA的薪酬水平。

  在中国,随着国内理财业的发展,理财观念逐步深入人心,金融理财师也成为了金字招牌职业。优秀的金融理财师,薪酬待遇以及职业发展空间在近几年都有很大的提升。

  优秀理财师的成长是需要时间的。长期而言,可以分为成长期、成熟期、卓越期三个阶段,你到哪一阶段了呢?

  成长期:拼专业

  在理财师成长的开始阶段,需要非常专业的理财知识。对市面上各种理财产品的深入了解,对经济知识的烂熟于心,营销客户的能力,海外资产配置的能力等等……

  在这个阶段,理财师需要不断进修和深化,一方面需要不断夯实专业基础,另一方面则需要用专业的证书才证明自己的专业技能。例如国际注册理财师RFP认证,对于理财师来说,应该是一个较有含金量的门槛。它比AFP要求更高,又比CFP多了国际性,非常适合成长期的理财师学习。通过RFP的学习,理财师能掌握基金、证券、保险(放心保)、期货、税务等多个领域的基础知识。

  成熟期:拼经验和客户资源

  考证容易,工作经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验,还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验,甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师,一定是多领域均有涉及,经验丰富的专家,而经验只能随着其职场发展逐步积累

  在实际工作中,客户资源的多少,很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作就是一个不断和客户打交道的过程,包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣,更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。

  卓越期:拼个人品牌

  我们肯定一个人或者一个物的价值,除了需要承载实际的能力或产品,也会承载虚拟的认知。 理财师而言,这种虚拟的认知就是个人品牌。 

  个人品牌就是高效的沟通,一旦建立了个人品牌,会更容易获得客户的信赖,无形中提高了成交效率。也就是说,你不光要有实力,还要有个标签让别人看到你的实力。

  个人品牌的建立,可以通过微信朋友圈、自媒体等形式,但还有一条捷径——参加权威财经媒体举办的理财师大赛,从中脱颖而出,从此个人品牌就与该权威媒体品牌联系在一起。对于理财师而言,这是建立品牌最快捷、效果最好的方式。

  例如由第一财经和RFP中国联合举办的理财精英评选,就是一项全国性的理财师评选活动。在金融业内具有极高声誉,是理财师评选的最高荣誉,评选汇聚来自全国数百家银行、券商、保险、理财第三方等主流金融机构的精英理财师,已成为业内最具公信力、最权威、最严谨、最公正、参与人数最多的理财师评选活动。

  如果能在此类评选中获得名次,理财师的个人品牌将获得质的飞越,也将到达理财师成长的最高阶段。  

最新资讯
推荐资讯