机构动态

2019年国内财富规模持续增长,富裕人数跃居全球第二,但同时金融科技发展,行业整顿等因素,行业竞争压力也逐年倍增,加之疫情蔓延,经济滞涨,我们理财师该如何脱颖而出呢?    

财富规模整体增长,富裕人群全球第二

伴随着近年来经济增长,中国总财富取得了举世瞩目的增长,2000年时我国总财富为3.7万亿美元,仅仅占全球财富的3.2%,而经过20年的发展,2019年我国总财富达到64万亿美元,在全球财富中的比重已提升至17.7%。

从富裕人群数量上进行对比,中国的百万美元富裕人群已达444万人,超过日本,排行在全球第二。以上数据都不难看出,中国的财富增长规模仍然喜人,这意味着财富管理行业的蛋糕越来越大。

一变:高客需求转变,风险意识提升

根据贝恩公司和招商银行联合发布《2019中国私人财富报告》中显示,保证财富安全和财富传承成为高净值的首要和次要目标。小编也发现,单纯讨论金融资产“三性”的时代已经过去了,保值增值已经不能满足高净值客户的需求,更多高净值客户随着自身财富的累积,更注重在法务和税务上的问题,希望通过合理的财务安排,法律工具和税收筹划,用较低的资金成本解决财务隐患。

而在传承方面,随着富一代的老去,大家也逐渐重视起来,并在近年来,传承的重点由“如何传”向如何承转移,企业接班称为企业家们的心头难题

而纵观整个财富市场,由于股市震荡,暴雷频发。普遍来看,客户的金融专业性和风险意识有了较大的提升,对于理财师来说我们要更加的专业才能满足客户需求。

 二变:行业竞争加大,两级分化严重

 2019年 10月15日,国务院公布关于修改《中华人民共和国外资保险公司管理条例》和《中华人民共和国外资银行管理条例》的决定,从四个方面放宽了外资对于保险,银行的投资和行业准入标准,这意味着未来一段时间内,外资会带着海外的产品模式和服务形式进入中国,这对于同业机构来说是一个挑战,同时对于理财师来说我们必须学习一些海外的相关知识和技能,才能赢得竞争。

 于此同时,前几年行业的暴雷,不少公司倒闭,也有大量理财师“流落街头”,从招聘角度来看,竞争压力依然不小。

三变:金融科技加持 产品迭代加快

随着AI技术,智能投顾行业的发展,一些简单的金融需求以及逐渐被算法和机器替代,理财师的生存空间也在不断变窄。对于我们,单纯的产品推荐,方案制作以及完全被软件取代,工作便利性提升同时,我们的价值又在哪里体现呢?

此外,随着去杠杆,供给侧改革的持续推行,非标资产的违约率不断提升,加之新的监管条例实施、海外产品的引入、国内新型产品的上线实势在必行,对于理财师的学习能力和专业能力又是一大挑战。

纵观以上结论,可见行业的发展给我们带来红利的同时,竞争压力也不断加大,我们需要更专业的知识和技能,更权威的形象和资质才能帮我们脱颖而出。

RFP助力理财师提升核心竞争力

1、内外兼修,RFP全面提升理财师专业知识和技能

RFP国际注册理财师理论学分课程涵盖了15个章节,60个学时的金融理财理论知识,全方位综合的将理财师必修的知识点串联在一个系统当中,深入浅出,运用大量案例和数据帮助学员理解并掌握知识点。

RFP中国与多家业内知名机构联合开发了RFP国际注册理财师实践学分课程,内容涵盖包含宏观经济、金融学、理财实务、税务、法商、地产等理财师实际工作中所涉及的众多领域。课程中将重点讲授理财师工作中所需的技能和技巧,提升理财师的专业水准和业务能力。RFP中国也将不断的更新实践课程,让学员了解掌握最新的行业动态与趋势,更好地为客户服务。

2、专业形象,RFP将为您的专业能力的最好背书

RFP作为代表金融理财行业最高水平的专业认证之一,取得证书,意味着您已经系统地掌握理财规划所需的理论知识与专业技能,从而能够针对客户在不同人生阶段的理财需求,量身定制专属化的理财方案,真正帮助客户解决财务问题。

也就是说,您的客户可能不懂得如何识别理财师的优劣,但他们一定能明白,您作为一个拥有国际通行理财师证书的理财顾问,绝对是专业的,值得信赖的。

3、RFP助力您提供打造个人品牌的荣誉体系

每年,在中国的金融理财行业,有几项影响力巨大的评选活动,都是由RFP中国主办或者承办,吸引了成千上万的金融行业从业人员参加。

例如我们和中国最大的财经传媒集团第一财经合作举办的“第一财经中国理财精英评选”,每年都有来自全国的银行、保险、第三方财富管理公司等金融服务机构的数千人参加,评选出100多位优秀的获奖者,为整个金融行业树立了标杆。

我们和全球知名媒体《福布斯》 联合举办的“福布斯中国保险精英评选”,每年在中国的保险行业选出一百位最优秀的保险精英,把他们推上福布斯的杂志和网站,并通过主流媒体进行宣传,助力提升行业形象和个人品牌。这已经成为中国保险行业的一项顶级盛事。

我们也很希望群里的各位学员,能积极参与到这两项评选中来。如果您能当选,相信这将成为您职业生涯中一顶闪亮的、耀眼的光环,您的个人品牌将从此与众不同。

4、RFP将提升您的格局和高度

高级理财师之间,拼的不仅是能力、专业,更是格局和高度。

从2017年开始,我们每年都组织优秀的会员参加国内、国外的游学活动,目前已经去过的游学地有北京、香港、美国、瑞士等。

以去年为例。三月,RFP组织会员香港游学,参访了大家乐集团、谢瑞麟集团和海天堂集团,大家乐前董事局主席陈裕光先生和谢瑞麟现任董事局主席谢邱安仪女士,亲自接见并为学员分享家族传承之道。

去年五月,我们的北京游学团参访了国内著名的私募投资机构:华兴资本和创新工场,邀请投资领域的专家,讲解股权投资的专业知识,分享投资实务经验。

去年六月,我们组织了第三届美国华尔街游学,去到了哈佛大学、耶鲁大学、麻省理工学院、普林斯顿大学、哥伦比亚大学这五所美国常春藤名校,也进入了华尔街、时代广场,并且到摩根斯坦利、福布斯总部、洛克菲勒家族庄园等知名机构进行参访,由机构高层亲自接待。

踩准行业红利,称为行业精英,真正的精英一定敢于突破,乐于学习,精于事业,忠于客户,让我们一起加入RFP,一起称为行业精英。

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