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经过5个多月的激烈角逐,由福布斯中国、RFP中国联合主办的“2020福布斯中国保险精英评选”,正式落下帷幕。评审委员会从中国数以千万计的保险从业人员中甄选出了新一批中国最优秀的保险精英。2021年1月15日,中信保诚人寿北京分公司资深行政总监李卫红,在本次颁奖典礼上领受了“2020福布斯中国保险精英评选黄金奖”的殊荣。

 

 

在保险行业深耕18载以来李卫红在业内获奖无数福布斯颁发的这一荣誉,对她而言是尤为特别的,不但助力她提升个人品牌价值,对于高端客户家庭业务服务和家族办公室的经营也大有裨益作为福布斯领奖台上的“常客”,李卫红如是说:“首先帮助我个人塑造更高的行业价值和品牌价值,其次也能在高客面前树立更为专业的金融形象,最后在团队经营上,也能有更新高的追求,带领队伍往更强的方向发展。

 

说到团队管理,李卫红有许多经验,也深谙其重要性和不易。她在采访中多次强调,如今市场最突出的变化是人才的变化。“过去保险展业是纯人工,靠跑街串巷陌拜出业绩,似乎只要辛苦点就有更大成功可能性。而现在是电子智能时代,碎片化时代,都是电子化保单、电子化产品,靠纯吃苦卖力气去做展业拜访客户,已经落伍了,这样的营销方式正在被时代迅猛抛弃。”

 

她认为市场化突出的变化之一就是传统模式的代理人正逐渐被时代大潮所淘汰,从而一批家庭财富管理型的保险规划师以个性化专业度渐次脱颖而出。如果现在代理人的认知还停留在与客户在生老病死上展开保单论述,未来毫无前途。“现在我们应该定位于家庭财富管理师的角色定位之中,高净值客户市场需要有志的代理人去拓展。代理人的定位早已不能是单纯仅立于‘保险’之上了。”未来优质的代理人一定懂得家庭财富资产管理与分配,懂得固定资产的管理与分配。

 

基于此,李卫红为自己的团队制定了一个“小目标”——培养1000位企业家。她说,团队经营要作为企业去建设管理,不要以狭隘的心态与短视的目的性去当小作坊式运作,团队长要定位自己是保险企业家,以创业与守业的头脑去经营团队。而作为保险企业家我们需要向政府、股东、消费者、员工负责。保险企业家要十分清晰明确自己的事业目标,要有强烈的使命定位、目标定位、愿景定位。”

 

 

对于保险的作用李卫红有自己独特的理解和深度的剖析。她坦言,现在的保险已经不仅仅局限于保障问题,更要求保险从业者站在客户家庭财产规划的角度去使用保险工具。比如:家族遗嘱中用保险解决不确定的未来及家庭财富传承,以信托分配现金流资产。 “我们已经不能再将保险代理人做从前那样简单的定位,我们的职业角色不再是单纯的保险,而是立足保险的家庭财富管理师和全球资产架构师(STEP)。除去保险之外,我们在遗嘱、保险金信托、信托、慈善等诸多领域上都需要丰富的知识储备与积累。”

 

对于保险的未来李卫红更是踌躇满志。在她看来,在新时代中,保险的功用已经逐渐散发关于风险保障、家庭财富管理前瞻性的意义,社会越文明,保险的覆盖性就越发深透和多元,对于一个人抑或一个家庭,保险的价值与意义比之从前已经发生了极大的超越,正因为于此,它的必要性正与日俱增,眼前正有一篇广阔的天地等着李卫红去超越、不断突破。

 

 

 

福布斯中国保险精英评选是中国保险业最具盛名的奖项之一,由福布斯中国和RFP中国联合主办。评选以严格的审核标准、客观的评价、公开透明的机制,受到行业的推崇,更成为保险从业者职业生涯的重要目标之一。

 

本届福布斯保险精英评选,评委会历时5个多月,从中国千万保险从业者中,以业绩指标、业务品质、管理能力和社会价值贡献等指标作为评价标准,层层筛选,审慎决定,最终评选出了一批优秀的保险精英。