资产配置师

课程简介:

资产配置是投资过程中最重要的环节之一,也是决定投资组合相对业绩的主要因素。据有关研究显示,资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

资产配置策略可以帮助客户按照自身的风险偏好和资产情况优化投资组合,降低组合风险,在面对黑天鹅,灰犀牛等突发金融事件时,减少其对于自身财务的冲击,并使组合在特定机遇之下的收益最大化,消除投资人对收益所承担的不必要的额外风险。

简单来说资产配置就是资金在不同用途之间进行分配。

资产配置师就是指为客户提供资产配置服务的专业人员,他们会根据客户的风险偏好、资产情况和行业趋势量身定制资产配置方案,并根据当前经济态势持续地为客户调整各类资产的配比,达到资产组合最优化的状态。

 

“资产配置师”认证模块班,是RFP中国系列认证中”RFP国际注册理财师“的五大模块认证课程之一,学习时长为2天,完成学时并通过考核,可获得“资产配置师”模块认证证书。

 

课程大纲:

一、资产配置基础

1、资产配置的要素

2、资产配置的过程

3、个人投资者行为

二、资产配置工具

1、资产种类的特征

2、资产配置的工具

三、中国家庭的资产配置

1、中国家庭资产配置的现状

2、中国家庭可配置的资产类别

3、中国家庭的资产配置实践

四、资产配置案例

1、国外资产配置的成功案例

2、中国家庭资产配置案例与分析

 

适合人群:

保险从业者、银行理财经理、私人银行客户经理、家族财富管家、三方理财师、证券、基金、信托从业人员、高净值客户群等。

 

课程亮点:

1、金融在职持证讲师传授资产配置相关知识,结合实战案例、以及各种金融工具实操讲解,务实落地,有的放矢。

2、通过学习和实操真正掌握全方位资产配置解决方案,成为以客户需求为导向的资产配置理论和实操能力的资产配置专业人才。

3、持有“资产配置师”模块证书的学员,可通过持续学习,并通过RFP认证考试,获得RFP国际注册理财师认证,顺利获得通行全球的权威中英文理财资格,提升理财师的专业形象和业务能力。