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10月24日至25日,在福布斯中国主办,RFP中国联合主办的“2019福布斯中国保险精英颁奖典礼暨中国保险大会”上,泰康人寿浙江分公司总监裘丽萍     获“2019福布斯中国保险精英评选钻石奖”。

 

 

与众多十几年前进入保险行业的从业者一样,裘丽萍也是出于偶然。

 

2002年,她的儿子突然生病,需要支付一大笔医药费。“由于当时保险意识很薄弱,只投保了教育保险,并不能报销这笔医药费。”深入了解后,裘丽萍对保险行业产生了浓厚的兴趣。但万事开头难,自入行以来,她在散户之间整日东奔西跑,投入巨大的精力,效率却并未提高。

 

一次,一位私企业主的客户提醒了她,浙商之所以繁荣昌盛,是区块化的家族式企业之间构建产业链上下游,紧密协作、报团取暖。“这给了我很大的灵感。我能不能也做块状经营?专门服务于片区中小企业主的家族呢?”位于中国东南沿海的浙江商人,是当今中国最具活力、也是最会赚钱的人群。靠着精明强干,吃苦耐劳,在这片热土上深耕细作、繁荣兴旺,积累下大量的财富。然而,谁来守护这些财富?

 

身为企业家、家庭的支柱,泰康人寿浙江分公司总监裘丽萍更深刻地理解企业家的痛点与风险。基于这一考量,裘丽萍在个人保险业务领域打磨多年后实现转轨,2008年,她开始服务于中小企业主区块客户,并通过理念带动、客户转介绍,让她迅速打开了一片市场。

 

 

越是接触中小企业主,越能深挖他们的潜在需求。“保险在国外发达国家的中产阶级资产中占据了很大一部分份额。保险是对未来的预知,其背后真正的逻辑是家庭对财富的规划和支配。”2010年,乘着房地产市场的发展的东风,裘丽萍二次转型进入圈层经营,涉水财务规划服务;2012年,她又将重心放在协会和商会客户;进入2016年,随着业务面有序扩张,她逐步接触到真正的顶级圈层——高净值、超高净值人士,她也成功组建起一个700余人的稳定团队,专为这类人群提供定制化的私人银行服务。“四次转型、四次成功,让我体验到的不仅仅是变革带来的利益量的提升,更是思维方式的突破。”她发现,每次转型都为她打开了一片新的领域,自己需要更专业,就需要不断补充知识,才能获得客户的认同。

 

 

除了知识的储备,还需要对时机的巧妙把握。裘丽萍从不急于向刚认识的企业主开发业务,而是在接触一、两年之后,了解对方的基本情况和内在需求,才有针对性地开发。她认为:“客户都是高端企业主,他们比我聪明、有想法,我更需要做的,是去聆听客户的需求,去了解他们有什么需要解决的问题。在一个人还未认同保险理念时,我不能把自己的观念强加到对方头上。我不做痛苦的保单。”

 

在正确的时机,以巧妙地尺度开发合适的产品,让裘丽萍在浙商圈内颇具好评。

保险行业深耕十七年,对裘丽萍而言就像是倒吃甘蔗“越往下吃越甜”。她坚信保险是利人利己的事业,也是经营人的事业,十数年保险从业中积累的客户逐渐成为她的朋友和生意伙伴。顺势而为,谋定后动,知止有得,也许很快她就会迎来下一个转折的机会,让自己的保险事业更上一层楼。